Aave（アーベ）
作成日→更新日：2024年5月13日→2025年7月23日
Aave（アーベ）とは？
DeFi分野を代表するレンディングプラットフォーム『Aave』
Aaveは、仮想通貨の貸し借りを仲介者なしで行える分散型金融（DeFi）プラットフォームです。
仮想通貨を預けて利息を得たい人と、担保を提供して仮想通貨を借りたい人の双方のニーズをつなぎ、銀行を介さずに資産の有効活用と流動性確保を可能にします。初心者にとっても直感的に使える設計で、暗号資産コミュニティに参加するユーザーの資金活用の課題を解決します。
トークン情報
| プロジェクト名 | Aave |
| 分野 | DeFi, DAO |
| 開発状況 | トークン発行済み、サービスリリース済み |
| トークンティッカー | AAVE |
| 国内上場の有無 | 日本取引所(未上場) 海外取引所(Binance, Coinbase Exchange, Bybit, OKX, etc…) |
| 価格 | ¥12,937.89→￥44,942.82 |
| 時価総額 | ¥191,130,652,904→¥682,410,437,299 |
| 時価総額ランキング | 68位→29位 |
| アドレス数 | 167,885 |
| 保有可能な主要ウォレット | Ledger, MetaMask, SolFlare, Backpack, Phantom, etc. |
上記データは2024/05/13→2025/07/23の情報となります。
◆トークンの使用用途
ガバナンス：
AAVEはプロトコルのガバナンストークン（意思決定権を持つトークン）として機能し、保有者は提案への投票を通じてAaveのプロトコル方針やアップデートを決定します。
ステーキング：
AAVEトークンを預けることで、万が一の損失に備える仕組みです。普段は利息のような報酬が受け取れます。
手数料：
借入利息やフラッシュローン（無担保瞬間融資）の利用料などプロトコル収益の一部は、AAVEトークンの買戻し・焼却（バーン）に充てられる仕組みです。
事業モデル
Aaveプロトコルの主な収益源は、ユーザー間の貸し借りから生じる利息や各種手数料です。借り手が支払う利息の一部（リザーブと呼ばれる取り分）はプロトコルの準備金・財務に蓄積され、フラッシュローン利用時には借入額の約0.09%の手数料収入があります。これら収益は、Aave DAO（分散型自律組織）の管理するトレジャリーやステーキング報酬として活用され、プロトコルの開発・運営資金やセキュリティ強化（例：Safety Module参加者への報酬や不足発生時の補填原資）に充てられます。なお、収益の一部で市場からAAVEトークンを買い戻し焼却することで、トークン価値を高める仕組みも組み込まれています。
トークン需要との相関関係と現状フェーズ
AAVEトークンは、主にプロトコルのガバナンス参加や安全性担保の役割を担っており、「ネットワーク利用が増える ⇒ トークン需要が高まる」構造を持ちます。例えば以下のような相関関係があります。
- 利用増加による収益拡大: Aaveでの貸借利用が増える ⇒ プロトコル収益（利息・手数料）が増加 ⇒ その一部でAAVE買戻し・焼却が実施され、トークンの希少性向上と需要増につながる。
- TVL拡大による保険需要: プロトコル預かり資産（TVL：Total Value Locked）が拡大する ⇒ システム健全性を維持するためのSafety Module参加（ステーキング）需要が増大し、より多くのAAVEがステーキング目的で求められる。
- ガバナンス重要度の向上: ユーザー数や提供サービスが増える ⇒ プロトコル改善提案の影響範囲が拡大 ⇒ 意思決定に関与してプロジェクトの方向性を左右するためにAAVEを保有するニーズが高まる。
つまり、Aaveのプロダクト利用拡大がそのままトークン需要や価値の上昇に直結する設計になっています。
現在のAaveは、大規模なアップデート実施とエコシステム拡充が進む成長加速フェーズに位置しており、2024年～2025年にかけて導入された新たなトークン経済圏強化策（利益共有や手数料還元策）や次期バージョンであるAave v4の公開準備など、ネットワークの拡大に向けた取り組みが進行中です。さらに、米国の仮想通貨規制の明確化や実世界資産（RWA：Real World Asset）のトークン化波に乗った機関投資家の参入も見込まれており、AaveはHorizonプロジェクトによって現実資産を担保としたステーブルコイン貸付を提供する計画です。これらの動きは今後一段とAAVEトークン需要を押し上げる原動力となるでしょう。
注目ポイント
◆ フィンテック・伝統金融との連携拡大、実世界資産統合も視野
Aaveは2025年前半、フィンテックや銀行など従来金融機関との提携・技術統合が進展。Aave Arc（KYC対応法人向け版）やHorizonイニシアティブにより、トークン化資産やマルチチェーン展開が加速している。実世界資産（RWA）を担保とする新領域への挑戦が、DeFi基盤の拡張をリードしている。
◆ Aave、預かり資産額500億ドルを突破しDeFi市場で圧倒的存在感
Aaveは2025年7月、預かり資産（TVL）が過去最高の500億ドルを超えたことを発表。米国における暗号資産規制議論の進展によって投資家の期待が高まり、AAVEトークンも330ドル付近まで急騰。Horizonプロジェクトでは実世界資産を担保としたレンディングも可能となり、グローバルな金融インフラへの橋渡し役としての地位を強めている。
◆ 重要マイルストーン
Aaveは2025年上半期、Aave V3をAptosメインネットへ拡張し、初の非EVMチェーン対応を達成しました。また、自動化されたセーフティシステム「Umbrella」をイーサリアム版で導入し、流動性提供者の資産保護を強化しました。年央にはロールアウト予定のAave V4で、ガスコスト削減や金利の自動最適化、GHOステーブルコインへの最適化などが計画されており、資本効率性やリスク管理を大幅に向上させる見込みです。2030年にかけ、マルチチェーン展開や実世界資産統合も拡大予定です。
◆ 相場分析（AI調べ）
AAVEは現在約306ドル（約4万9千円）で推移。短い時間では売りが優勢で300ドル（約4万8千円）近辺が踏ん張りどころ。ここを割ると285ドル（約4万6千円）→270ドル（約4万3千円）まで調整余地。一方、310ドル（約4万9千円）を再び超えると330ドル（約5万3千円）～350ドル（約5万6千円）への回復が視野。長めの推移では上向きを保っており、300ドル台前半は押し目買いが意識されやすい。（2025年7月23日執筆現在）
※AIによる本銘柄のみを対象としたテクニカル分析となります。投資は全て自己責任でお願いします。
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※注意点※
当ページ中のいかなる内容も将来の運用成果または投資収益を示唆あるいは保証するものではありません。最終的な投資決定はお客様ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。
